Formulários Livres para Viver Confiança e Vontade

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documento de planejamento imobiliário

Os formulários de confiança viva podem ajudá-lo a executar um testamento ou uma confiança vital revogável. Esses documentos não apenas permitem que você dite quem receberá seus bens no momento de sua morte, mas também dá paz de espírito à sua família, sabendo que eles estão cumprindo seus desejos finais.





Como usar estes formulários

Os modelos abaixo podem ajudá-lo a criar umVontade ou uma confiança viva revogável. Esses modelos são projetados para propriedades simples e diretas. Você pode personalizá-los para nomear quem receberá seus bens pessoais tangíveis e o resíduo (todo o resto). Basta preencher as informações adequadas e imprimi-las para assinar em cartório.

  • Para baixar um formulário, basta clicar na imagem do formulário desejado. Isso abrirá uma caixa para você salvar o formulário em seu computador. Em seguida, você pode abrir o documento salvo em seu computador e modificá-lo conforme necessário.
  • Se precisar de ajuda para baixar os imprimíveis, verifique estesdicas úteis.
  • Se estiver criando um Revogable Living Trust, você também deve preencher o modelo de Último Testamento e Testamento e incluir o nome do trust como o tomador na cláusula Residuary em seu testamento.
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Último desejo e testamento

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confiança revogável

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Amostra Revogable Living Trust

Um fideicomisso vivo revogável é um documento criado durante a vida do concedente (a pessoa que cria o fideicomisso, às vezes chamado de fiador). O concedente atua como administrador do trust e mantém o controle total dos ativos do trust durante sua vida. Após a morte do outorgante, os bens remanescentes do trust são distribuídos de acordo com os termos do trust, da mesma forma que estão sob um último testamento.



Vantagens de uma confiança viva

Uma confiança viva é uma opção atraente para pessoas com ativos substanciais ou para aqueles que desejam que os detalhes de sua propriedade permaneçam privados. Ao contrário de um testamento, relações de confiança revogáveis ​​não estão sujeitas a inventário na morte do concedente, portanto, o documento de confiança não é tornado público. Além disso, nenhum inventário significa que o seu espólio terá de enfrentar menos custos, nomeadamente honorários advocatícios, associados à administração de um espólio.

Outra vantagem de um trust vivo é que ele permite que você selecione quem irá administrar o trust e, portanto, gerenciar suas finanças, no caso de você ficar incapacitado e incapaz de cuidar de seus assuntos financeiros. Se não tiver documentos e ficar incapacitado, o tribunal terá de nomear alguém para tratar dos seus assuntos e existe sempre a hipótese de que a pessoa que se apresenta para ser nomeada não seja a pessoa que teria escolhido.

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Desvantagens de uma confiança viva

A principal desvantagem de um trust vivo é que você deve se lembrar de transferir todos os seus ativos para o trust. Isso significa executar escrituras para transferir a propriedade de sua casa e outros bens imóveis para o trust, alterar títulos de veículos, mudar o proprietário de todas as contas correntes, de poupança e outras contas de investimento e atribuir todos os bens pessoais ao trust. Se você possuir bens em seu nome no momento da sua morte, há uma chance de que o seu administrador terá que fazer a homologação de seus bens para transferir esses bens para o fideicomisso.



Isso significa que mesmo que você tenha criado um truste, você ainda precisa executar uma última vontade e testamento para o caso de se esquecer de transferir qualquer propriedade para o fideicomisso. Esse testamento, conhecido como 'testamento transbordante', simplesmente deixa todas as propriedades para sua confiança.

Lembre-se de que colocar ativos em um fideicomisso revogável não elimina a necessidade de pagar impostos estaduais e federais sobre a propriedade. Isso simplesmente evita a necessidade de inventário.

Último desejo e testamento

Um testamento é um documento legal que descreve como o testador (a pessoa que executou o testamento) a desejabens a serem distribuídos na morte. Ele também permite que você selecione um representante pessoal, ou executor, para lidar com a administração de sua propriedade. Se você morrer sem umvontade, a lei estadual dita quem receberá seus ativos e em que proporções.

Seu testamento deve ser assinado por você, na frente de pelo menos duas testemunhas, e com firma reconhecida. Se você não assinar na frente de testemunhas, ou se você não obtiver o reconhecimento do testamento, ainda poderá ser possível para seu representante pessoal admiti-lo para inventário. Mas isso exigirá processos judiciais dispendiosos e não há garantia de que o tribunal irá admiti-lo - o que significa que seus bens serão distribuídos de acordo com a lei estadual.

Vantagens de uma vontade

Para a maioria das pessoas, um testamento é um documento relativamente simples. Se o espólio for simples - todos os bens para seu cônjuge ou parceiro, seguidos por seus filhos (ou um pequeno conjunto semelhante de beneficiários), direto e não sob custódia - o inventário provavelmente não será difícil ou caro.

Também não há necessidade de mudar a propriedade de quaisquer ativos como se você criar um trust vivo. Isso significa que não há custos adicionais associados à execução de um testamento, pois você não precisará redigir e arquivar títulos e outros documentos de propriedade.

Desvantagens de uma vontade

Uma vez admitido para inventário, um testamento se torna um documento público. Isso significa que qualquer pessoa disposta a ir ao tribunal local pode puxar seu registro de inventário e ver para quem você deixou (ou não deixou) sua propriedade e quanto dinheiro você tinha.

Também é muito mais fácil contestar uma vontade do que um fideicomisso. O representante pessoal deve notificar os parentes do falecido (geralmente o cônjuge e os filhos) que o espólio está sendo admitido para inventário e quem são os beneficiários. Isso não é um problema se seu cônjuge ou filhos herdarão sua propriedade.

Se seu cônjuge ou filhos não herdarem sua propriedade, notificar os parentes mais próximos pode ser um problema, pois o aviso também inclui os nomes dos beneficiários. Seu filho pode não ficar feliz em ver que você deixou todo o seu patrimônio para uma instituição de caridade e pode tentar contestá-la. O administrador de um trust vivo, por outro lado, não é obrigado a fornecer aos familiares do falecido qualquer informação sobre a distribuição dos bens do trust.

Conseguir um advogado de planejamento imobiliário

Nem o Last Will and Testament nem os modelos Revocable Living Trust criam trusts adicionais para menores que podem receber herança. Embora o documento conceda ao representante pessoal ou curador a autoridade para criar um fideicomisso para manter a herança do menor, se você quiser que a herança do seu filho seja mantida em fideicomisso, deve procurar o conselho de um advogado experiente em planejamento imobiliário que pode ajudá-lo a redigir o fideicomisso para atender às suas necessidades.

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Você também pode utilizar trusts se for casado e tiver filhos de um casamento anterior. Um advogado experiente em planejamento imobiliário pode ajudá-lo a redigir um fideicomisso que permitirá que seu atual cônjuge se beneficie de seu patrimônio e que a maior parte dele passe para seus filhos quando ele morrer.

Esses modelos também não fornecem proteção para evitar ou minimizar federais ou estaduaisimpostos imobiliários. A maioria das propriedades simples nunca pagará impostos imobiliários; em 2015, o federal isenção de imposto imobiliário é de $ 5,43 milhões, o que significa que sua propriedade só pagará impostos sobre a propriedade se o valor exceder esse valor. No entanto, se você tiver um patrimônio considerável, precisará consultar um advogado experiente em planejamento imobiliário.

Comece a planejar agora

Se você deseja garantir que sua propriedade seja distribuída de acordo com seus desejos quando morrer, você precisa começar a planejar agora. Esses modelos gratuitos podem ajudá-lo a colocar seus negócios em ordem e dar a você e sua família paz de espírito.

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