Sua restituição de imposto é a quantia que você pode esperar receber do Receita Federal (IRS) ou sua autoridade tributária estadual depois de registrar sua declaração. Um reembolso ocorre quando o valor dos impostos pagos antecipadamente, juntamente com os créditos fiscais para os quais você tem direito, excede o seu passivo fiscal.
Como determinar seu reembolso de imposto de 2016
O processo de estimativa do valor de suas restituições de impostos federais e estaduais é semelhante.
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Etapa 1: calcule sua renda
Para começar, você precisará reunir a documentação de sua renda tributável do ano. Isso inclui salário, comissões, bônus e assim por diante de seu trabalho, dinheiro recebido pelo aluguel de propriedades, ganhos em investimentos, ganhos em jogos de azar, benefícios de desemprego e assim por diante. A pensão alimentícia, benefícios de compensação de trabalhadores, presentes, renda de bolsas de estudo e benefícios de bem-estar não são tributáveis e não precisam ser incluídos neste total. É importante incluir seus ganhos para o ano inteiro porque suas obrigações fiscais e reembolsos são calculados em uma base de 12 meses.
Etapa 2: relacionar ou dedução padrão?
As deduções discriminadas comuns incluem despesas como impostos imobiliários, despesas médicas, juros de hipotecas e juros de empréstimos estudantis. Você pode optar por reivindicar suas deduções discriminadas ou reivindicar a dedução padrão, que é a seguinte para declarações de impostos federais em 2016:
- $ 6.300 para solteiros e casados, apresentando separadamente os contribuintes
- $ 12.650 para registro de casamento em conjunto
- $ 9.300 para chefes de família
Se suas deduções detalhadas somam menos do que a dedução padrão, você deve fazer a dedução padrão. Lembre-se de que algumas deduções detalhadas estão sujeitas a um piso de 2% da receita bruta ajustada (AGI). Isso significa que você primeiro subtrai as deduções não sujeitas ao piso de sua renda tributável e, em seguida, calcula 2% da renda que sobrou dessas deduções que estão sujeito ao chão.
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O que sobrar depois de subtrair o AGI de 2%, você pode adicionar às outras deduções para produzir seu total de deduções detalhadas. Se tudo isso parece muito complicado, Calculadora AGI da CNN pode fazer algumas contas para você.
Etapa 3: determine sua responsabilidade fiscal
Pegue sua receita total da etapa um e subtraia o valor de dedução padrão ou a soma das deduções discriminadas que você calculou na etapa 2. Compare o resultado com as faixas de impostos federais de 2016 listadas abaixo e isso permitirá que você estime seu passivo fiscal.
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| Rendimentos tributáveis | Taxa de imposto e responsabilidade |
| $ 0 a $ 9.275 como caras tímidos mostram interesse | 10% |
| $ 9.276 a $ 37.650 | $ 927,50 mais 15% do valor acima de $ 9.275 |
| $ 37.651 a $ 91.150 | $ 5.183,75 mais 25% do valor acima de $ 37.650 |
| $ 91.151 a $ 190.150 | $ 18.558,75 mais 28% do valor acima de $ 91.150 |
| $ 190.151 a $ 413.350 | $ 46.278,75 mais 33% do valor acima de $ 190.150 |
| $ 413.351 a $ 415.050 | $ 119.934,75 mais 35% do valor sobre $ 413.350 |
| $ 415.051 ou mais | $ 120.529,75 mais 39,6% do valor acima de $ 415.050 |
Arquivamento de casado em conjunto
| Rendimentos tributáveis | Taxa de imposto e responsabilidade |
| $ 0 a $ 18.550 | 10% |
| $ 18.551 a $ 75.300 | $ 1.855,00 mais 15% do valor acima de $ 18.550 |
| $ 75.301 a $ 151.900 | $ 10.367,50 mais 25% do valor acima de $ 75.300 |
| $ 151.901 a $ 231.450 | $ 29.517,50 mais 28% do valor acima de $ 151.900 |
| $ 231.451 a $ 413.350 | $ 51.791,50 mais 33% do valor acima de $ 231.450 |
| $ 413.351 a $ 466.950 | $ 111.818,50 mais 35% do valor acima de $ 413.350 |
| $ 466.951 ou mais | $ 130.575,50 mais 39,6% do valor acima de $ 466.950 |
Arquivamento de Casado Separadamente
| Rendimentos tributáveis | Taxa de imposto e responsabilidade |
| $ 0 a $ 9.275 | 10% |
| $ 9.276 a $ 37.650 | $ 927,50 mais 15% do valor acima de $ 9.275 |
| $ 37.651 a $ 75.950 | $ 5.183,75 mais 25% do valor acima de $ 37.650 |
| $ 75.951 a $ 115.725 | $ 14.758,75 mais 28% do valor acima de $ 75.950 |
| $ 115.726 a $ 206.675 | $ 25.895,75 mais 33% do valor acima de $ 115.725 |
| $ 206.676 a $ 233.475 | $ 55.909,25 mais 35% do valor acima de $ 205.675 |
| $ 233.476 ou mais | $ 65.289,25 mais 39,6% do valor acima de $ 232.475 |
Chefe de família
quantos anos tem um idoso
| Rendimentos tributáveis | Taxa de imposto e responsabilidade |
| $ 0 a $ 13.250 o que acontece com os olhos após a morte | 10% |
| $ 13.251 a $ 50.400 | $ 1.325,00 mais 15% do valor acima de $ 13.250 |
| $ 50.401 a $ 130.150 | $ 6.897,50 mais 25% do valor acima de $ 50.400 |
| $ 130.151 a $ 210.800 | $ 26.835,50 mais 28% do valor acima de $ 130.150 |
| $ 210.801 a $ 413.350 | $ 49.417,50 mais 33% do valor acima de $ 210.800 |
| $ 413.351 a $ 441.000 | $ 116.259,00 mais 35% do valor acima de $ 413.350 |
| $ 441.001 ou mais | $ 125.936,50 mais 39,6% do valor acima de $ 441.000 |
Os suportes de impostos federais geralmente mudam de ano para ano, portanto, verifique com o IRS anualmente antes de calcular sua responsabilidade.
Os suportes de impostos estaduais e federais podem ser diferentes e nem todos os estados cobram imposto de renda. O Federação de Administradores Tributários fornece uma lista de autoridades fiscais estaduais organizadas em ordem alfabética. Visite o site do seu estado para descobrir as faixas de impostos do estado.
Etapa 4: subtrair os créditos fiscais
Em seguida, some o valor de todos os créditos que você pode reivindicar. Créditos fiscais são mais valiosas do que deduções porque você subtrai créditos de sua obrigação tributária, enquanto as deduções você subtrai de sua renda antes de calcular sua obrigação tributária. Subtraia seus créditos fiscais do passivo fiscal calculado na etapa 3.
Etapa 5: Calcular o imposto retido na fonte
Para determinar o valor total dos impostos retidos, você precisará de um holerite e de quaisquer outros documentos que mostrem quanto você pagou em impostos até o momento. Multiplique esse valor conforme necessário para cobrir todo o ano.
Por exemplo, se seu empregador reteve $ 200 de seu último contracheque de impostos e seu contracheque foi para um período de duas semanas, o valor total retido na fonte por um período de um mês é de $ 400. Portanto, você teria pago aproximadamente $ 4.800 em impostos ($ 400 x 12) durante um período de doze meses.
Etapa 6: Calcular o valor do seu reembolso
Subtraia o total de impostos retidos que você determinou na etapa 5 de seu passivo fiscal após os créditos calculados na etapa 4. Se o resultado for um número negativo, esse valor é o que você pagou a mais em impostos e pode esperar ter devolvido a você.
Recursos Úteis
Várias empresas oferecem programas de estimativa de reembolso de impostos gratuitos. Você precisará fornecer seu status de arquivamento, idade e número de dependentes, se houver. Também será solicitado que você identifique os tipos e valores de renda, deduções e créditos que você tem direito a reivindicar. O programa irá gerar o valor estimado de sua restituição de imposto.
Programas de estimativa de reembolso de impostos federais
Os programas online usados para gerar estimativas de reembolso de impostos federais incluem:
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- 1040.com Estimador de reembolso de impostos federais - Esta calculadora de reembolso grátis que inclui deduções e créditos comuns.
- TurboTax TaxCaster - Esta calculadora mostra uma estimativa em execução de seu reembolso esperado (ou fatura de impostos) conforme você avança nas etapas.
- Estimador de reembolso de imposto livre de bloco H&R - Você pode salvar seus resultados nesta calculadora e voltar mais tarde para terminar.
Programas de estimativa de reembolso de impostos estaduais
Os programas para ajudá-lo a determinar o valor de sua restituição de imposto estadual incluem:
- Calculadora de Reembolso do Seu Dinheiro - uma calculadora muito básica, mas inclui opções para cada estado que cobra imposto de renda.
- Free Tax USA - um pouco melhor do que a calculadora anterior, mas você precisa configurar uma conta (gratuita) para usá-la.
Confiando em suas estimativas
Sua estimativa informa se você está pagando a mais em suas obrigações fiscais. Especialista financeiro Suze Orman estados que os contribuintes nunca devem receber um reembolso, porque isso indica que eles pagaram mais dinheiro do que deviam. 'Na realidade, uma restituição de imposto representa um empréstimo sem juros que o contribuinte faz ao governo,' Investopedia adiciona .
Use sua estimativa para avaliar quanto em impostos você está pagando e quanto você realmente deve. Se você espera receber um reembolso extremamente grande, considere ajustar o número de isenções você reivindica em seu formulário W-4.
